In wie viele ETFs soll ich investieren? – die Qual der Wahl (2)

Soll ich einen, zwei oder noch mehr ETFs kaufen? Das hängt vor allem von Ihren Zielen, der Anlagesumme und der gewünschten Komplexität des Portfolios ab.

Wie viele ETFs soll ich kaufen? Einen, zwei oder noch mehr ETFs?
Das hängt vor allem von Ihren Zielen, der Anlagesumme und der gewünschten Komplexität des Portfolios ab.

Für Anfänger und kleinere Investitionssummen reicht es häufig in einen (MSCI World oder MSCI All Country) oder in zwei ETFs (z.B. MSCI World + MSCI Emerging Markets) zu investieren. Eine der wohl bekanntesten und gleichzeitig beliebtesten Kombinationen ist die aus den Indizes des MSCI World und MSCI Emerging Markets. Der Grund für diese Aufteilung ist, dass der MSCI World nur in Industriestaaten investiert und nur ca. 70% des investierbaren Markes abbildet. Kombiniert mit einem zusätzlichen Investment in den MSCI Emerging Markets können etwa 85 Prozent des weltweit investierbaren Aktienmarktes nach Marktkapitalisierung abgedeckt werden.

Wertentwicklung MSCI World vs. Schwellenländer langfristig (04.03.2006 – 04.03.2019)

Quelle: justETF Research; Stand: 04.03.2019

Kauft man mehrere ETFs, verursacht das natürlich auch höhere Trading-Kosten und das Portfolio wird komplizierter. Natürlich kann es durchaus Sinn machen mehr als zwei ETFs zu kaufen, dafür sollte es aber immer eine Begründung geben, die kritische Nachfragen standhält. Niemals sollte man aus dem ‚Gefühl‘, dass mehr Komplexität mehr Gewinn bringt in viele Produkte investieren. Schreiben Sie ihre Begründungen immer auf und überprüfen Sie sie mehrmals bevor sie eine Order abgeben.

Daumenregeln
Bei Anlagesumme bis 50.000 € oder Sparpläne unter 500 €/Monat möglichst nicht in mehr als 2 ETFs investieren.

Tools für die Auswahl

Ich empfehle für die Auswahl von ETFs die ausgezeichnet aufbereiteten Informationen der beiden Plattformen justETF oder extraETF zu nutzen. Auf justETF  finden Sie derzeit umfassende Informationen zu 1.351 ETFs. 

Beispiel
Es wird in zwei ETFs investiert, damit das Verhältnis zwischen Industrieländern und Schwellenländern selbst bestimmt werden kann. Gewichtet nach dem Bruttoinlandsprodukt, aber ein klein wenig konservativer und einfacher zu rechnen: also 70:30%.

ETFWKNGewichtRegionArtRepl.TER
iShares Core MSCI World UCITS ETFA0RPWH70 %Worldthesphy0,20 %
iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc)A0RPWJ30 %Emerging Marketsthesphy0,68 %
Summe TER0,34 %

Anmerkung. thes.=thesaurierend, Repl. = Replikationsmethode, phy=physisch

FAZIT

Insgesamt gilt bei dem Thema ETF-Auswahl, lassen Sie sich nicht von der Auswahl entmutigen, sondern nehmen Sie sich hierfür Zeit. Die ETF-Auswahl ist wichtig. Verschriftlichen Sie Ihre Überlegungen, das bringt mit der Zeit Struktur in ihre Strategie und hilft bei der Kaufentscheidung. Wenn Sie nicht weiter wissen, schlafen Sie eine Nacht darüber und setzten sich frisch an einem der nächsten Tag wieder dran. Nutzen Sie die Plattformen justETFoder extraETF. Hier können Sie nach Kriterien filtern und ausgezeichnet vergleichen.

Was ist bei der ETF-Auswahl besonders wichtig?

  • Kosten des ETF (TER) sollten möglichst niedrig sein
  • Gerade bei kleineren Portfolios (< 50.000 €) sollte eher nicht in mehr als 2 bis 3 ETFs investiert werden
  • Währungsrisiko muss nicht abgesichert werden
  • Die Auswahl der ETFs sollte gut überlegt sein. Aber Achtung vor Verzettlung in Details.

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